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【香港銀行開戶及維持戶口須知2020】



隨着到香港開立銀行賬戶的人越來越多,國際社會近年大力打擊洗錢、恐怖分子資金籌集和逃稅等不法活動,加上各種形式的制裁行動,促使銀行普遍加強了相關的管控措施,包括對現有客戶及新客戶進行更嚴格的客戶盡職審查。因此與五年前、十年前相比,現時開戶的程序確實複雜了,所需要的時間也較以往長。


香港的銀行開戶逐漸收緊,國內資金管控加劇,之前的開戶攻略都已經不適用了。如果沒有香港賬戶,仍然希望擁有香港賬戶的需要做更加充分的準備。香港銀行使用條約上,個人戶口不得涉及任何商業活動,一旦被通知結清戶口,有機會 7年內 都不能在同一銀行集團內重新開戶,如果情況嚴重更有可能被登記在數據庫內,影響非常深遠。


銀行除了在辦理開戶時需採取客戶盡職審查手續外,也需要定期覆核和更新現有客戶資料。覆核的周期和程度會因應客戶的風險程度有所不同。因此,即使戶口已沿用多年,市民或許仍會收到由銀行發出的信件,要求更新客戶或其戶口活動的資料。然而,銀行應該在過程中盡力協助客戶,若客戶就如何符合銀行的資料要求方面遇到困難,可主動聯絡銀行商討。


我們接觸比較多企業開戶銀行都會在滙豐銀行、恒生銀行、花旗銀行、渣打銀行、中國銀行、永隆(招商)、建設(亞洲)、永亨、東亞、大新。現在通常都要在預約時間一個月左右約到開戶經理見面。


香港銀行開戶所需文件 :

  1. 公司註冊證書 (CI)

  2. 有效期內的商業登記證 (BR)

  3. 公司年度申報表(成立超過一年公司適用) / NCC1(新成立公司適用)

  4. 相關人士 (董事、股東、被授權簽字人)的身份證明文件: 香港身份證如非永久居民身份請附上國藉證明 (即簽證身份書或護照) / 中國居民身份證正面及背面加通行證正背面或護照 / 其他國藉人士請提供護照)

  5. 相關人士住址證明 (如水費單、電費單、銀行月結單等)

  6. 能證明公司有實質業務的佐證文件 或 董事過往相關工作經驗證明,(如:報價單、合同、發票、單據、提單、押匯文件、勞動合同)

  7. 香港公司的香港銀行月結單 / 財務報表 (如有)

  8. 國內公司營業執照、近三個月流水賬及財務報表 (如有)

如有興趣了解更多關於銀行開戶或想了解我們的服務可Whatsapp (852)9627 4598或Email info@anchorbshk.com.

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